一份完整的計(jì)劃書看似容易，但實(shí)質(zhì)上須要細(xì)心理解和周密的剖析。

　　一、情報(bào)的收集和梳理：制作提議書此前，必定要先搜集消費(fèi)者的根本材料，內(nèi)容包括職業(yè)與辦公場地、年齡、住所、婚姻情況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養(yǎng)人數(shù)等。

　　二、判斷準(zhǔn)主顧的須要：準(zhǔn)主顧的須要因人而異，可供咱們判斷其要求的目標(biāo)有：

　　(一)人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的須要。比如，步入35歲的準(zhǔn)主顧，最關(guān)注的可能是子女的教導(dǎo)費(fèi)和本人晚年的生活費(fèi)，可依準(zhǔn)主顧所處的不同人生階段作不同的壽險(xiǎn)搭配抉擇并加以講明。

　　(二)生活指標(biāo)：每私人有錢今后的籌算其實(shí)不相同，可能是購房、旅行、儲蓄或許投資，不同的生活指標(biāo)，也是考量險(xiǎn)種的要緊要素。

　　(三)收支曲線：壽險(xiǎn)營銷人士必需以最小的本錢謀取消費(fèi)者的第一大利益為準(zhǔn)則，平常所以主顧年收入的3～5倍為保額，以其年收入的5%～10%為保費(fèi)的計(jì)算準(zhǔn)則。

　　有了這點(diǎn)材料今后，營業(yè)員必需把本人的利益歸于零，十足站在消費(fèi)者的方位來考量，而且以不業(yè)余的保障常識為消費(fèi)者發(fā)展合乎道理的險(xiǎn)種抉擇與搭配：

　　1.保證型保障：高保證、低保費(fèi)，假如被保障人顯露萬一，可行給家人留住一筆可觀的生活資金。

　　2.儲蓄及養(yǎng)老型保障：以儲蓄養(yǎng)老為保障指標(biāo)，以便準(zhǔn)備一筆豐裕的晚年生活資金。

　　3.子女教導(dǎo)金。

　　4.應(yīng)急準(zhǔn)備金。

　　經(jīng)過情報(bào)的搜集與梳理，判斷出準(zhǔn)主顧的須要，接下來抉擇搭配險(xiǎn)種，便可制作出恰當(dāng)?shù)奶嶙h書了。